歡迎登錄華圖在線

賬號密碼登錄將于2023年10月1日0點(diǎn)關(guān)閉,
關(guān)閉后將統(tǒng)一使用手機(jī)號+驗(yàn)證碼的形式登錄。
請盡快確保手機(jī)號可用于接收驗(yàn)證碼
立即注冊

歡迎登錄華圖在線

已有賬號?立即登錄
當(dāng)前位置:華圖在線 > 資料 > 綜合 > 2017事業(yè)單位綜合備考:當(dāng)心非法集資搭上網(wǎng)絡(luò)傳銷

2017事業(yè)單位綜合備考:當(dāng)心非法集資搭上網(wǎng)絡(luò)傳銷

2017-05-02 15:08  |  人民日報(bào)  |  責(zé)編:郭磊 點(diǎn)擊收藏

  本文是2017事業(yè)單位綜合備考:當(dāng)心非法集資搭上網(wǎng)絡(luò)傳銷。e租寶、中晉系、昆明泛亞、快鹿……這兩年,動輒上百億的非法集資案件牽動人心。

  2017事業(yè)單位綜合備考:當(dāng)心非法集資搭上網(wǎng)絡(luò)傳銷

  非法集資有何新變化?打擊有哪些難點(diǎn)?消費(fèi)者該如何提防?近日,處置非法集資部際聯(lián)席會議13個成員單位召開防范和處置非法集資法律政策宣傳座談會,對當(dāng)前非法集資形勢特點(diǎn)進(jìn)行了介紹。據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會議辦公室統(tǒng)計(jì),2016年全國新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元,同比分別下降14.48%、0.11%。

  非法集資案件總體形勢依然嚴(yán)峻

  “非法集資總體形勢依然嚴(yán)峻,案件總量仍處于歷史高位,大案要案頻發(fā),各地存量案件化解緩慢,新發(fā)案件不斷積壓,化解處置壓力較大。”處非辦相關(guān)負(fù)責(zé)人說,以“昆明泛亞”“e租寶”非法集資案為例,兩起案件的涉案金額均超過百億元。

  由于非法集資組織化、網(wǎng)絡(luò)化趨勢日益明顯,線上線下相互結(jié)合,蔓延擴(kuò)散速度加快,當(dāng)前區(qū)域性風(fēng)險較為集中。這位負(fù)責(zé)人介紹,2016年,發(fā)案數(shù)量前10位省份合計(jì)新發(fā)案件3562起、涉案金額1887億元,分別占全國新發(fā)案件總數(shù)、總金額的69%、75%。

  “犯罪分子為逃避打擊,往往是甲地注冊,然后在乙地等多地實(shí)施非法集資行為,所以現(xiàn)在的非法集資案件不少是跨省、跨市的非法集資大案,甚至出現(xiàn)跨境、跨國非法集資犯罪,非法集資犯罪從空間上正在從實(shí)體向網(wǎng)絡(luò)逐步發(fā)展。”最高人民檢察院相關(guān)負(fù)責(zé)人說。

  哪些行業(yè)領(lǐng)域是非法集資的“重災(zāi)區(qū)”?處非辦相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,民間投融資中介機(jī)構(gòu)仍是非法集資重災(zāi)區(qū),大量投資咨詢、非融資性擔(dān)保、第三方理財(cái)?shù)任慈〉媒鹑谂普盏臋C(jī)構(gòu)違法開展金融業(yè)務(wù)活動,此類案件占非法集資新增案件總數(shù)的30%以上。與此同時,投資理財(cái)、非融資性擔(dān)保、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、小額貸款公司等成為新的高發(fā)領(lǐng)域。

  以魯彤集資詐騙案為例,2012年2月至2013年11月間,被告人魯彤以融匯嘉禾(北京)投資擔(dān)保有限公司的名義,虛構(gòu)該公司與中國石油化工股份有限公司北京石油分公司、裕福支付有限公司等單位有合作關(guān)系、能夠以折扣價購得加油卡、??ǖ仁聦?shí),以投資加油卡、??ǖ饶塬@得高額回報(bào)為誘餌,向社會公眾非法集資共計(jì)1.3億余元人民幣。

  非法集資犯罪手段也不斷翻新升級。這位負(fù)責(zé)人介紹,犯罪分子從以往的商品營銷、資源開發(fā)、種植養(yǎng)殖等“實(shí)體經(jīng)濟(jì)”領(lǐng)域向理財(cái)、私募、眾籌、期權(quán)等“資本運(yùn)作”領(lǐng)域轉(zhuǎn)移,常打著金融創(chuàng)新、網(wǎng)絡(luò)借貸、“虛擬貨幣”、“金融互助”、“愛心慈善”等幌子非法集資,并與傳銷活動大幅交織。

  經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)、金融創(chuàng)新成了非法集資新幌子

  為何近年來非法集資案件頻頻高發(fā)?

  處非辦相關(guān)負(fù)責(zé)人分析,首先是國內(nèi)經(jīng)濟(jì)下行壓力較大,企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營困難增多,一些企業(yè)前期通過非法集資來維持企業(yè)正常運(yùn)轉(zhuǎn),一旦資金鏈斷裂,非法集資風(fēng)險就隨之暴露。其次,非法集資的欺騙誘導(dǎo)性不斷增強(qiáng),讓投資者辨別難度加大。再次,投資咨詢、互聯(lián)網(wǎng)金融、第三方理財(cái)?shù)刃袠I(yè)領(lǐng)域監(jiān)管規(guī)則不夠明確完善,極易被不法分子利用。最后,普通投資者目前還缺乏相關(guān)法律政策和金融知識。

  網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、網(wǎng)絡(luò)眾籌、網(wǎng)絡(luò)私募基金等互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域,是當(dāng)前非法集資的風(fēng)險高發(fā)地帶。人民銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人分析,互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域非法集資的專業(yè)化及“泛理財(cái)化”趨勢明顯。目前,網(wǎng)絡(luò)平臺非法集資組織結(jié)構(gòu)愈加嚴(yán)密、專業(yè)化程度更高,假借迎合國家政策,打著“經(jīng)濟(jì)新業(yè)態(tài)”“金融創(chuàng)新”等幌子,以具體項(xiàng)目、債權(quán)標(biāo)的、擔(dān)保物為依托,業(yè)務(wù)流程、合同文本專業(yè)規(guī)范,噱頭更新穎、迷惑性更強(qiáng)。一些不法組織或個人不惜投入重金,通過各類媒體進(jìn)行包裝宣傳,邀請名人、學(xué)者和官員站臺造勢,欺騙性強(qiáng)。而且這些平臺線上線下結(jié)合、涉案方“多頭在外”,極易引發(fā)群體性維權(quán)事件。

添加您的專屬公考咨詢師

掃碼免費(fèi)領(lǐng)取專屬學(xué)習(xí)禮包

2017事業(yè)單位綜合備考:當(dāng)心非法集資搭上網(wǎng)絡(luò)傳銷

領(lǐng)取資料 咨詢優(yōu)惠

  12  共2頁

咨詢優(yōu)惠

添加您的

專屬公考咨詢師

掃碼領(lǐng)專屬好禮
常見問題

有協(xié)議班嗎?

一課時多長時間?

手機(jī)可以觀看嗎?

課程可以反復(fù)學(xué)習(xí)嗎?

可以下載嗎?

課程包含圖書嗎?

錯過直播有回放嗎?