8.發(fā)源于福建省安溪縣的虛假信息詐騙，近年出現(xiàn)向全國(guó)蔓延的趨勢(shì)，盡管當(dāng)?shù)卣扇×烁邏簢?yán)打態(tài)勢(shì)，但犯罪分子詐騙手法不斷翻新，治理工作陷入了“屢打?qū)曳?、禁而不?rdquo;的怪圈。
有關(guān)專家指出，虛假信息詐騙屢禁不止、禍害全國(guó)的直接原因是犯罪成本低、“致富”速度快，但更深層次的原因則是部門、地區(qū)之間配合和協(xié)調(diào)的不足，打擊虛假信息詐騙需要更為完善的聯(lián)動(dòng)治理機(jī)制。
千分之一受騙幾率帶來(lái)巨額利潤(rùn)
2009年6月12日，安溪縣在魁斗鎮(zhèn)開展打擊虛假信息詐騙犯罪專項(xiàng)治理行動(dòng)，5名被告人中有2人被判處10年有期徒刑，這已是安溪縣2009年以來(lái)的第三次專項(xiàng)治理行動(dòng)。
魁斗和長(zhǎng)坑是安溪縣較早出現(xiàn)短信詐騙的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，近幾年已出現(xiàn)詐騙家族化、規(guī)?；拿珙^，并向外地蔓延。
據(jù)介紹，在短信詐騙活動(dòng)最為猖狂的時(shí)候，安溪縣境內(nèi)一天發(fā)出的手機(jī)短信達(dá)上百萬(wàn)條，設(shè)在魁斗鎮(zhèn)的移動(dòng)電話通信基站一度成為“全亞洲最繁忙的基站”。
“作案成本低、回報(bào)率高是誘使越來(lái)越多的人鋌而走險(xiǎn)的直接原因，在犯罪分子眼里，短信詐騙成了一本萬(wàn)利的‘生意’。”泉州市公安局刑偵支隊(duì)重案大隊(duì)教導(dǎo)員陳宗慶說(shuō)。
陳宗慶算了一筆賬，短信詐騙常規(guī)上只需一部手機(jī)、一個(gè)短信群發(fā)器和幾張銀行卡。一部舊手機(jī)只需兩三百元，一個(gè)群發(fā)器的黑市價(jià)不超過(guò)百元，銀行卡在詐騙“圈”里的價(jià)格也相當(dāng)?shù)土Ｒ粚ｉT從事銀行卡販賣的不法分子交代，一張本省銀行卡的價(jià)格大約100元，外省卡200元左右。通過(guò)群發(fā)器，詐騙分子一個(gè)晚上就可以發(fā)出10萬(wàn)條虛假短信，而由于電腦計(jì)費(fèi)的滯后，詐騙分子往往在透支了手機(jī)話費(fèi)后即將手機(jī)卡銷毀。
據(jù)詐騙者交代，在每1000條虛假短信中，至少有一兩人上鉤，就是這大約千分之一的幾率給詐騙者帶來(lái)了巨額利潤(rùn)。詐騙者將受害人套牢后一般可獲取上萬(wàn)元甚至10多萬(wàn)元的“收入”，目前最高的單筆短信詐騙金額達(dá)到300多萬(wàn)元。
“魔”“道”之戰(zhàn)
“虛假信息詐騙是一種新形式犯罪，一開始，公安機(jī)關(guān)針對(duì)此類犯罪缺乏經(jīng)驗(yàn)，而地方政府對(duì)其危害性的認(rèn)識(shí)也不夠。”安溪縣政法委書記鄭進(jìn)發(fā)說(shuō)。
一些超常規(guī)的預(yù)防、打擊措施也相繼出臺(tái)，在發(fā)案高峰期，為限制詐騙分子取款，安溪縣曾將境內(nèi)的所有銀行柜員機(jī)關(guān)停兩個(gè)多月。在一些案件多發(fā)的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，由縣里抽調(diào)干部組成工作組在當(dāng)?shù)亻L(zhǎng)期蹲點(diǎn)。長(zhǎng)坑鄉(xiāng)對(duì)各家各戶進(jìn)行“地毯式”搜查，整理出來(lái)的人口檔案和各種記錄有2米多高。
“詐騙手法越來(lái)越多樣，越來(lái)越具有蒙蔽性，我們有時(shí)為了弄清楚一個(gè)電話號(hào)碼、一個(gè)銀行卡賬戶，要跑好幾個(gè)地方?；鶎庸矙C(jī)關(guān)技術(shù)力量薄弱，在技術(shù)防范上有相當(dāng)大難度，直接影響了打擊成效。”安溪縣公安局局長(zhǎng)方貞群說(shuō)。
方貞群坦言：“單靠安溪一地警力孤軍奮戰(zhàn)，要想消滅短信詐騙，可以說(shuō)是難上加難。”
2009年3月8日，泉州市公安局與泉州市移動(dòng)、聯(lián)通、電信、網(wǎng)通、鐵通等5家通信運(yùn)營(yíng)商達(dá)成協(xié)議，在全國(guó)率先實(shí)行新入網(wǎng)用戶身份證實(shí)名登記制度，即“手機(jī)實(shí)名制”。
但據(jù)記者了解，手機(jī)卡銷售的主渠道——大量專營(yíng)店經(jīng)銷商，出于經(jīng)濟(jì)利益考慮，對(duì)“手機(jī)實(shí)名制”往往“陽(yáng)奉陰違”，把關(guān)不嚴(yán)，導(dǎo)致一人購(gòu)多卡、假身份證購(gòu)卡等現(xiàn)象屢見(jiàn)不鮮。而且，泉州一地實(shí)行“手機(jī)實(shí)名制”后，虛假信息詐騙分子紛紛向廈門、北京、上海、浙江等地轉(zhuǎn)移。
“現(xiàn)在的情況是，犯罪分子往往在甲地買手機(jī)卡，乙地辦銀行卡，丙地取款。警方為查案經(jīng)常輾轉(zhuǎn)各地，疲于奔命卻收獲甚微。這樣的案件一多，哪怕安溪所有的警力都投入到其中也力不從心。”陳宗慶說(shuō)。
同樣的難題也出現(xiàn)在銀行賬戶的監(jiān)管上。目前詐騙分子作案時(shí)基本不用自己的真名開戶，而是搜羅其他人員的賬戶或者用假身份證登記。雖然銀行系統(tǒng)早就實(shí)行了開戶實(shí)名制，但對(duì)身份證的鑒別卻不太嚴(yán)格，更可怕的是，現(xiàn)在已經(jīng)出現(xiàn)了一些專事販賣銀行卡的不法團(tuán)伙，他們從農(nóng)民工手里以四五十元一張的價(jià)格“收購(gòu)”銀行卡，然后倒賣給詐騙團(tuán)伙，泉州警方曾經(jīng)從一個(gè)案犯身上搜出上千張來(lái)自全國(guó)各地的銀行卡。
“對(duì)銷售群發(fā)器、儲(chǔ)蓄卡、存折以及SIM卡、印刷刮刮卡的人員，按現(xiàn)有的法律規(guī)定，如果數(shù)額達(dá)不到一定程度，公安機(jī)關(guān)很難處理。”方貞群說(shuō)。
據(jù)了解，韓國(guó)以及我國(guó)臺(tái)灣等地虛假短信詐騙一度猖獗，后來(lái)通過(guò)大密度地發(fā)布公益性的提示廣告，逐漸使詐騙行為喪失了市場(chǎng)。“在目前的形勢(shì)下，通過(guò)幾檔法制節(jié)目對(duì)虛假短信詐騙進(jìn)行揭露已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，我們?cè)?jīng)設(shè)想與媒體合作，以公益廣告的形式對(duì)虛假短信詐騙行為進(jìn)行曝光和提醒，但媒體廣告業(yè)務(wù)多是收費(fèi)的，警方的辦案經(jīng)費(fèi)本就緊張，實(shí)在無(wú)能為力。”陳宗慶說(shuō)。
“打擊虛假信息詐騙涉及郵政、電信、銀行、媒體等多個(gè)部門，對(duì)付這種空間跨度大、技術(shù)含量高的犯罪活動(dòng)，如果缺乏部門之間的協(xié)調(diào)與合作，其后果往往是按下葫蘆起來(lái)瓢。”福州大學(xué)社會(huì)學(xué)系副主任甘滿堂博士認(rèn)為，在信息社會(huì)的新形勢(shì)下，打擊犯罪不能僅靠一地之力、一部門之力，建立一套聯(lián)動(dòng)治理機(jī)制才是治本之策。
